В какую криптовалюту инвестировать новичку

7
04 августа 2020
В какую криптовалюту инвестировать новичку

Заголовок

    Опытные криптоинвесторы советуют, не стоит надеяться на одну криптовалюту, начинающему игроку стоит распределить инвестиции между несколькими цифровыми монетами, собрав инвестиционный портфель.

    Инвестиционным портфелем называют несколько цифровых активов собранных криптоинвестором для получения прибыли. Формирование инвестиционного портфеля начинается с определения базовых принципов, по которым инвестор будет подбирать в портфель цифровые активы и управлять ими.

    При создании портфеля начинающему игроку криптовалютного рынка надо определить:

    • Какой уровень доходности от вложения в криптовалюту он ожидает
    • В какой валюте он фиксирует прибыль
    • Выбрать приемлемый уровень риска и каким образом риски компенсировать
    • По какому ключевому параметру он подберет криптовалюты в портфель
    • На какой срок он планирует вложения в криптовалюту
    • Как сохранить баланс между активами внутри портфеля, когда проверять, как восстанавливать баланс если потребуется

    Четкие ответы на эти вопросы помогут начинающему инвестору создать структуру инвестиционного портфеля и заложить основы системы, по которой, в дальнейшем, вести торговые операции.

    Уровень доходности и фиксация прибыли

    Первое с чего следует начать создание инвестиционного портфеля — определить величину прибыли, цель, ради которой в криптовалюту вкладываются средства. Это может быть сумма в привычных деньгах, рублях, долларах, или в криптовалюте.

    Предпочтение долларам и рублям для фиксации прибыли, отдается из-за слабого взаимодействия рынка цифровых валют с реальной экономикой. По мере развития криптовалютного рынка эта тенденция сменится.

    В данный момент, посчитав прибыль в рублях или долларах, инвестору следует проверить, превышает доход в обычной валюте, уровень доходности биткоина за тот же период. Биткоин в этом случае служит сравнительной величиной доходности, как индексы обычного финансового рынка.

    Для рынка цифровых валют — биткоин не только индикатор, по которому сверяют доходность. Криптоинвесторы используют биткоин для фиксации прибыли от торговли альткоинами, собирают криптокапитал в первой криптовалюте, заслужившей почетное звание "цифрового золота".

    Дойдя до цели, инвесторы останавливают работу с инвестиционным портфелем и фиксируют прибыль.

    Как определить уровень приемлемого риска и собрать инвестиционный портфель

    Прибыль и риск находятся в прямой зависимости. Высокий риск дает высокую прибыль, верно и обратное.

    По уровню риска криптовалютные активы делятся на несколько категорий.

    • Активы низкого риска, к ним относят криптовалюты из первой пятерки(десятки) по уровню рыночной капитализации. Это BTC, Ethereum, XRP, Litecoin и Tether.
    • Активы среднего риска, в него входят цифровые валюты из списка ТОП 30 Coinmarketcap
    • Активы высокого риска, ТОП 100 криптовалют.

    По соотношению активов с различной степенью риска инвестиционные портфели разделяют на три категории.

    • Консервативный, 75% активов такого портфеля состоит из активов низкого риска. Четверть составляют активы среднего риска. Такой портфель не принесет высокую прибыль, криптоактивы с высокой капитализацией растут в цене медленее. Общее число монет в портфеле не превышает 10
    • Умеренный, такой портфель на 50% состоит из активов среднего риска. Активам низкого и высокого риска отдается по 25%. Количество цифровых валют в таком портфеле достигает 20.
    • Рисковый, в этом портфеле 50% занимают активы высокого риска. Некоторые инвесторы считаю, если объекты с высоким риском в портфеле подобраны правильно, то один из десятка выбранных объектов инвестиций окупит убытки и даст прибыль.

    В текущей практике торговли большинство криптоинвесторов составляют портфель инвестиций по умеренной схеме.

    Общим правилом, для всех трейдеров, и любителей рисковать и умеренных трейдеров стало наличие в инвестиционном портфеле биткоина. Доля "первой цифровой " не должна быть ниже 25% от всего объема инвестиционного портфеля.

    Критерий подбора активов для инвестиционного портфеля

    Финансовая цель поставлена, выбран приемлемый уровень риска. Теперь инвестору предстоит самое важное — выбрать цифровые активы для инвестиционного портфеля.

    Важнейшим параметром , на который стоит обращать внимание при выборе криптовалюты, является ликвидность.

    Ликвидностью называют возможность быстрой покупки или продажи актива по цене близкой к цене рынка. Также под ликвидностью цифровой валюты понимают возможность быстрого обмена на рубли или доллары.

    Ликвидность показывает интерес игроков к активу, возможность оперировать крупными объемами выбранного актива.

    При составлении инвестиционного портфеля стоит изучить текущие тренды криптовалютных активов, с малой ликвидностью. Возможно среди них найдется перспективная в будущем криптовалюта. Такой актив добавить в свой портфель можно только после изучения механизма его работы и понимания причин низкой ликвидности.

    Срок инвестирования в криптовалюту, горизонт инвестирования

    При создании инвестиционного портфеля инвестору нужно определить срок, за который он планирует достичь цели инвестирования.

    Этот срок называют горизонтом инвестирования. Для фондового рынка горизонт инвестирования составляет от нескольких месяцев до нескольких лет. На криптовалютном рынке горизонт инвестирования у редких инвесторов достигает полугода. В основном трейдеры рынка цифровых валют устанавливают горизонт в несколько недель или месяцев.

    Есть отдельная категория трейдеров, заключающих в течении одного дня много сделок с малой прибылью. Их цель - получить 5-10% прироста за день в выбранной криптовалюте. Таких игроков нельзя назвать инвесторами, их называют скальперы. Стратегия скальперов приносит свои плоды, но для работы в таком режиме требуется постоянное присутствие активов на бирже, что создает дополнительный риск.

    Горизонт инвестирования определяют исходя из выбранной методики торговли и текущего состояния рынка.

    Баланс активов в портфеле и его изменение

    В процессе торговли баланс между активами в портфеле будет изменяться. Работа с балансом называется ребалансировкой инвестиционного портфеля. Ребалансировка - ключевой момент в управлении портфелем. Ребалансровку проводят по заранее продуманному плану, она может быть направлена на сохранение изначально заданного баланса или идти в сторону увеличения доли доходных активов, за счет продажи менее доходных монет. Частота ребалансировки зависит от величины горизонта инвестирования, ситуации резкого изменения пропорции или от новостного фона по активам портфеля.

    Заключение

    Создание инвестиционного портфеля поможет начинающему трейдеру заложить основу структуры будущих торговых операций, выработать план ведения торгов. План будет включать в себя все этапы, от начала торгов до закрытия портфеля. Торговые операции будут идти в соответствии с системой, созданной игроком с учетом своих возможностей и представлений о криптовалютном рынке. Системный подход к созданию инвестиционного портфеля и ведению торгов, гарантирует системный результат.

    Если попробовать свои силы на рынке криптовалют хочется прямо сейчас, составить инвестиционного портфель не хватает времени и информации, можно использовать простую стратегию — купить в равных долях цифровые валюты из ТОП 10.

    Оцените статью

    Читайте также