ТОП 10 DeFi проектов: рейтинг, какие лучше.

39
01.06.2021 09:05
ТОП 10 DeFi проектов

    Успешность приложения в экосистеме DeFi, его востребованность у пользователей лучше всего характеризует количество монет, заблокированных на нужды проекта.

    Их число подскажет, стоит ли инвестировать свои средства в DeFi-приложение, выгодно ли им пользоваться.

    НАЧАТЬ ТОРГОВАТЬ

    В настоящий момент в ТОП-10 DeFi  приложений-лидеров по объему заблокированных средств  входят:

    • DEX криптобиржа Uniswap;
    • Кредитная платформа MakerDAO;
    • Приложение взаимного кредитования Aave;
    • Токен WBTC;
    • Децентрализованный протокол обмена Curve Finance;
    • Приложение для кредитования Compound;
    • Платформа для торговли токенами Synthetix;
    • Инвестиционная платформа   Yearn.Finance;
    • Сеть RenVM;
    • Децентрализованный финансовый протокол Balancer.

    Перечисленные приложения DeFi являются аналогами финансовых услуг банков с одним существенным отличием, пользователи услуг сохраняют анонимность, контроль за работой приложения осуществляет алгоритм и действиями пользователей осуществляет алгоритм, а не команда разработчиков. 

    Краткое описание основных функций перечисленных проектов поможет понять почему эти DeFi приложения пользуются популярностью в криптосообществе.

    DEX криптобиржа Uniswap

    Uniswap это децентрализованная криптовалютная биржа на платформе Ethereum. Пользователи Uniswap могут обменивать токены формат ERC-20 между собой или менять их на эфир.

    Обмен токенов происходит быстро, пользователю не надо создавать  биржевой счет, вносить на него криптовалюту, создавать ордер на продажу, достаточно отправить свои цифровые монеты Uniswap и получить обратно нужные токены. Uniswap создает пулы ликвидности токенов, в пределах которых можно производить обмен.

    Пользователи  могут менять свои эфиры на токены ERC-20, обменивать токены между собой или добавить свои токены в пул ликвидности. Количество эфира, заблокированного для обеспечения работы проекта эквивалентно $2,5 млрд.

    Кредитная платформа MakerDAO

    Алгоритм кредитной платформы MakerDAO использует два токена ‒ DAI, стейблкоин, равный $1, его дают в долг, по смарт-контракту, обеспеченному  эфиром пользователя, и Maker, его используют для стабилизации DAI в случае, когда курс эфира падает, и цифровые монеты, взятые в залог дешевеют.

    Владельцам Maker, как дополнительная мотивация, предоставлено право голоса в системе  одобрения платформы. С помощью голосования принимаются важные управленческие решения, влияющие на эффективность работы платформы. Одним из таких решений является размер обеспечения кредита. Текущий объем эфира обеспечивающего работу платформы равно $1,9 млрд.

    Приложение взаимного кредитования  Aave

    Приложение Aave  представляет собой систему  кредитования на основе смарт-контрактов. 

    Кредиторы вносят в приложения свои средства, создают ликвидность и получают за это вознаграждение, заемщики  получают средства, система в автоматическом режиме отслеживает своевременное погашение кредитов, ликвидирует ненадежные. В приложении нет понятия "срок кредита".

    Заемщик платит проценты по кредиту в зависимости от соотношения спроса и предложения на актив, оставленный в залоге. Важнейшей характеристикой, определяющей состояние залога является "фактор здоровья". Высокий "фактор здоровья" означает хорошие условия займа, снижение "фактора здоровья" до единицы ведет к автоматической ликвидации залога. На величину "фактора здоровья" влияет стоимость активов в залоге и величина суммы, начисленной за пользование кредитом.

    Владельцы депозитов, предоставившие свои активы приложению для создания ликвидности получают долю от комиссии, выплачиваемой заемщиками за пользование кредитом. Приложение Aave в настоящий момент блокирует эфира на  $1,19 млрд.

    Токен WBTC

    Токен WBTC ‒ стейблкоин, использующий для обеспечения стабильности Биткоин. WBTC соответствует стандарту ERC-20, обеспечение токена биткоинами поддерживается на уровне 1 к 1.

    Токен дает возможность использовать ликвидность Биткоина в DeFi приложениях на платформе Ethereum. В обеспечение WBTC  заблокировано эфиров на $1,09 млрд.

    Децентрализованный протокол обмена Curve Finance

    Curve Finance представляет собой площадку для обмена стейблкоинов на DeFi-токены. 

    В Curve Finance исключен риск проскальзывания цены, то есть ситуации, с которой пользователи сталкиваются на других децентрализованных площадках обмена,  когда сделка проходит по цене, ниже заявленной пользователем. На Curve Finance пользователь может обменять все известные стейблкоины, включая DAi и USDC. 

    Curve Finance  берет стейблкоины не участвующие в торгах у Compound и передает их поставщикам ликвидности. Площадка поддерживает работу с кошельками Trezor, Ledger, Metamask, Dapper. Среднесуточный объем торгов на площадке составляет $155 млн.  Под работу площадки заблокировано эфиров на $1,08 млрд.

    Приложение для кредитования Compound

    С помощью Compound пользователи могут брать в долг или одалживать криптовалюты и стейблкоины. 

    Владельцы поддерживаемой Compound криптовалюты могут внести свои активы в смарт-контракт чтобы получать доход за счет заемщиков, выплачивающих проценты по кредитам. 

    Процентная ставка регулируется смарт-контрактом и зависит от баланса спроса и предложения. Если заемщиков много, ставка увеличивается, привлекая инвесторов, если заемщиков мало, ставка снижается, побуждая желающих брать кредиты в криптовалюте. Compound поддерживает девять активов, выпущенных на Ethereum, включая Tether (USDT), Dai, Wrapped Bitcoin (WBTC) и Basic Attention Token (BAT). Compound блокирует эфиров на сумму, эквивалентную $825 млн.

    Платформа для торговли токенами Synthetix

    Synthetix платформа для торговли токенами. Пользователи могут представить реальные активы - драгоценные металлы, ценные бумаги в виде токена Synth. Токен создан по стандарту ERC-20 на платформе Ethereum. Точную информацию о стоимости активов, представленных токенами Synth, платформа получает через Chainlink, систему передачи важной информации из материального мира в блокчейн и обратно.

    В системе используются токены двух — основной сетевой токен Synthetix (SNX) и синтетические активы или Synth. SNX выступает в роли залога для любого синтетического актива. Для обеспечения работы платформы заблокировано эфиров на сумму эквивалентную $655,5 млн.

    Инвестиционная платформа Yearn Finance

    Проект Yearn Finance называют платформой "агрегирования доходности" или "доходным фермерством". 

    Пользователи проекта размещают свои токены на платформе, токены пользователей конвертируются в цифровые активы с оптимизированной доходностью, Yearn Finance  использует для этой цели DAI, USDC, USDT, TUSD. Смарт-контракт платформы, получив от пользователя токены определяет, какое приложение для кредитования на DeFi — Compound, Aave, Curve или dYdX предлагает наибольшую ставку за депозит и  размещает токены пользователя на депозите приложения для кредитования с наибольшей ставкой.

    Управляющий токен платформы Yearn Finance, YFI стал сенсацией криптовалютного рынка. Создатель проекта, Андре Кронье, задумал YFI  как  токен для голосования и управления платформой.

    Едва выйдя на торги, YFI принялся ставить рекорды роста цены и даже превзошел по этому показателю "цифровое золото" - биткоин.  К середине октября 2020 года стоимость YFI составила $14 469, суточный торговый оборот $333 916 555. В обеспечение работы платформы заблокировано  эфиров  на сумму эквивалентную $523 млн.

    Сеть RenVM

    Сеть RenVM представляет собой протокол обмена между Ethereum и блокчейнами Bitcoin, Bitcoin Cash и Zcash. С помощью RenVM пользователи могут напрямую переводить свои активы в указанных цифровых валютах в сеть Ethereum для работы с DeFi приложениями. 

    Сеть RenVM принимает цифровые монеты BTC, BCH, ZCH, переводит их в токены renBTC, renBCH, renZCH. RenVM подключается к действующим приложениям как дополнительный модуль, через него токены сети, renBTC, renBCH, renZCH можно разместить на депозите DeFi  приложения или вывести обратно.

    Разработчики планируют в ближайшее время добавить к списку поддерживаемых цифровых активов Libra  и криптоюань. Сетью RenVM заблокировано для работы эфиров на сумму $353 млн.

    Децентрализованный финансовый протокол Balancer

    Протокол Balancer  одновременно выступает в роли менеджера инвестиционного портфеля, поставщика ликвидности и датчика цен.

    Протокол используют две категории пользователей: владельцы свободных токенов стандарта ERC-20 и трейдеры, торгующие активами на свободном рынке. Основой протокола являются пулы ликвидности. 

    Пул Balancer представляет собой смарт-контракт поддерживающий два и более токена формата ERC-20 с протоколом балансировки. Протокол Balancer -  автоматизированный инвестиционный портфель, задача протокола поддерживать баланс токенов в пуле, чтобы поддерживать соотношение токенов в пуле, происходит балансировка пула, путем передачи токенов трейдерам на продажу. 

    За каждую сделку владелец пула получает комиссию от трейдера. Трейдер платит за возможность торговли без "проскальзывания" цены, ситуации когда сделка проходит на условиях худших чем заявлено в ходе торгов. Кроме защиты от проскальзывания цены, Balancer дает трейдерам возможность арбитража между пулами и открытым рынком криптовалют.

    Под Balancer заблокировано эфиров на $301 млн.

    Заключение

    В приложениях DeFi реализованы  финансовых услуг и операций ‒ кредитование, займы, обмен и торговлю цифровыми активами. Рост популярности децентрализованных приложений показывает увеличение объема заблокированных приложениями средств. В мае 2020 года этот едва перешел за отметку $840 млн, к октябрю 2020 суммарный объем заблокированных приложениями средств составил $10 млрд. Это не предел. DeFi открывают доступ к финансовым услугам всем категориям пользователей, объем заблокированных средств будет расти вместе с популярностью децентрализованных финансов. 

    НАЧАТЬ ИНВЕСТИРОВАТЬ

    Оцените статью