Топ-10 цифровых валют мира: какую криптовалюту покупать

34
01.06.2021 09:09
Топ-10 цифровых валют мира

    Криптовалютный рынок предлагает широкие возможности инвесторам. Современная индустрия блокчейн — это более 8,000 цифровых активов, эффективные аналоги традиционных финансовых инструментов, а также первоклассные платформы для тех, кто хочет приумножить капитал и сделать вклад в будущее технологий.

    Разнообразие предложений требует осмотрительности от новичков и опытных участников рынка. Следует убедиться в надежности проекта и его доходности, а также подготовиться к возможной волатильности. Многим стартапам, которые предлагают инновационные разработки, требуется время для их развития и закрепления на рынке.

    КУПИТЬ КРИПТОВАЛЮТУ

    Критерии выбора проекта для инвестирования

    За популярностью каждого из известных проектов кроется ряд факторов - надежность и перспективы разработки, доходность и колебания курса, динамика и уникальные особенности.

    В свою очередь оценивая перспективы криптовалюты, следует ответить на два вопроса:

    • Кто стоит за проектом?
    • Что предлагает проект?

    Одной из стратегий, позволяющих добиться успеха, является следование за крупнейшими активами по рыночной капитализации.

    Современная криптовалютная индустрия - это не разрозненные активы, а мощная экосистема, которая приходит на смену традиционным финансам. Основой ее являются NFT и DeFi, влияние которых важно учитывать при инвестировании в тот или иной проект.

    Non-fungible tokens (NFT, или "невзаимозаменяемые токены") позволяют представить в цифровой форме любой объект и записать информацию о нем в неизменяемом блокчейне. Технология нашла широкое применение в нескольких направлениях:

    • среди писателей и художников, которым она позволяет подтвердить авторское право на любой арт-объект;
    • среди цифровых коллекционеров, собирающих выполненные в формате NFT записи редких моментов, связанных с любимыми спортивными командами и другие токены с финансовым потенциалом и имеющие культурную ценность;
    • среди геймеров, которые могут обмениваться предметами и персонажами в комфортных условиях независимо от изменений в игровых проектах и даже их закрытия. 

    С развитием децентрализованных финансовых отношений и норм права NFT станет возможным использовать при купле-продаже недвижимости или транспорта.

    Децентрализованные финансы, или DeFi - это более широкое понятие, которое включает в себя в том числе NFT. Одно из центральных для DeFi понятий - смарт-контракты - более совершенный аналог традиционных контрактов, который выполняется строго в соответствии с условиями, заранее указанными сторонами.

    Другое тесно связанное со смарт-контрактами понятие - это децентрализованные биржи, или DEX. Такие площадки позволяют пользователям напрямую обмениваться активами, используя смарт-контракты. В перспективе DeX способны заменить собой традиционные фондовые биржи, открывая путь к прямой покупке инвесторами акций у компаний.

    Bitcoin (BTC)

    Старейший цифровой актив был представлен в 2008 году как ответ на кризис охвативший глобальную экономику. Во время кризиса 2021 года биткоин зарекомендовал себя наилучшим образом среди сильных альтернатив - золота и акций роста.

    Менее, чем за четыре года, в период с 2017 по 2021 годы, курс BTC вырос втрое - с $ 20,000 до $ 60,000. Принятие крупными корпорациями и государственными фондам в качестве средства оплаты и инструмента защиты от инфляции дает несколько преимуществ:

    • сводит к минимуму колебания курса;
    • придает импульс стартовавшему массовому принятию криптовалюты;
    • обеспечивает дальнейший прирост курса и капитализации.   

    Ethereum (ETH)

    Главная особенность и преимущество ETH заключается в том, что он служит валютой расчета экосистемы Ethereum. Развернутая в 2014 году, платформа остается крупнейшей в направлении, привлекая разработчиков сервисов обмена, игр, маркетплейсов, невзаимозаменемых токенов (NFT) для коллекционеров и других децентрализованных продуктов.

    Ethereum служит основой для развивающихся рынков NFT и DeFi, способных заменить собой устаревшую традиционную систему финансов.

    Динамика курса указывает на готовность ETH повторить путь биткоина:

    • 2015 год - начало торговли ETH на криптовалютных биржах, стартовая цена: около $ 3;
    • январь 2018 года - подъем криптовалютного рынка и бум ICO, или первичных предложений монет, на базе Ethereum, цена: $ 1,400;
    • ноябрь 2018 года - пик негативных настроений на рынке, цена: $ 85;
    • начало 2021 года - работа команды разработчиков над более производительной платформой ETH 2.0, признание актива институциональными инвесторами, переход традиционных финансовых сервисов на децентрализованную основу, цена: $ 2,100.

    Binance Coin (BNB)

    Созданный несколькими годами ранее, как внутренний токен биржи Binance, BNB превратился в сильного конкурента ETH к концу 2020 года. Причина - в выборе командой торговой площадки удачной стратегии: команда запустила собственную децентрализованную экосистему Binance Smart Chain, нативным токеном которой также стал BNB.

    Производительная и недорогая платформа быстро собрала широкую аудиторию из пользователей, трейдеров, инвесторов и разработчиков, а сама Binance отказалась от контроля над экосистемой.

    Перспективы токена остаются сильными благодаря работе Binance над решениям Binance Card и Binance Pay, привлекающими пользователей традиционных финансовых решений к передовым технологиям.

    Все это позволяет криптовалюте не только удерживаться в топ-3, но и претендовать на претендовать на статус лидера финансового пространства будущего. 

    Запущенный в 2017 году, Binance Coin показал себя одновременно безопасным, перспективным и высокодоходным инструментом:

    • июль 2017 года — запуск BNB, стартовая цена: $ 0.12;
    • январь 2018 года — подъем рынка и первая волна интереса к финансовым решениям на базе блокчейна, цена: более $ 20;
    • декабрь 2018 года — пик негативных настроений на рынке, цена: $ 4;
    • конец 2020 года — запуск и расширение экосистемы Binance Smart Chain, цена: $ 40;
    • апрель 2021 года — всплеск интереса к NFT и DeFi, начало перехода традиционных финансов к децентрализованным решениям, цена: $ 380.

    Ripple (XRP)

    История Ripple восходит к 2004 году, за несколько лет до появления первой криптовалюты - биткоина. Проект, разработанный Райаном Фуггером, стартовал в формате платежной системы в 2005 году.

    В 2011 году компания принимает решение о разработке собственной децентрализованной сети, в основу которой ляжет токен XRP. В 2013 году Ripple ставит новую цель - соединить криптовалютные и банковские технологии. Первым партнером обновленной экосистемы становится банк Fidor, Германия.

    Основными преимуществами для банков стали более быстрые даже в сравнении с биткоином платежи и отсутствие необходимости в дополнительных подтверждениях транзакции.

    Проекту удалось справиться с давлением регуляторов, заручившись поддержкой крупных игроков, которые делают ставку на финтех. Последнее положительно отразилось на курсе XRP:

    • апрель 2017 года — выход в оборот токена XRP, стартовая цена: около $ 0.03;
    • январь 2018 года — подъем криптовалютного рынка и подписание договоров о сотрудничестве с представителями традиционного финансового сектора, цена: $ 2.60;
    • декабрь 2020 года — падение до локального максимума под давлением регуляторов США, что вызвало волнение среди некоторых партнеров сети Ripple, цена: $ 0.25;
    • апрель 2021 года — интерес  рынка к финтеху и децентрализованным технологиям, череда побед стартапа в деле "SEC против Ripple", цена: $ 1.

    Tether (USDT)

    Первый в своем роде — стейблкоин Tether (USDT) — был представлен в 2015 году. Необычная на тот момент идея привязки криптографического актива к традиционной валюте в соотношении 1:1 быстро нашла отклик.

    Стейблкоин, или "стабильная монета" активно используется биржами и трейдерами, которые по тем или иным причинам не желают или не могут напрямую взаимодействовать с реальным долларом.

    Впоследствии USDT, изначально созданный как форк биткоина (USDT Omni), расширится на сети Ethereum (USDT ERC) и Tron (USDT TRC).

    Компания Tether Limited продолжает интегрировать токен в перспективные экосистемы, что делает USDT первым решением для тех, кому нужен платежный шлюз между традиционными и децентрализованными финансами.   

    Cardano (ADA)

    Фонд IOHK курирует развитие экосистемы Cardano и ее внутреннего токена ADA с 2017 года. Однако, существенные шаги по превращению Cardano в сильную DeFi-платформу команда начала предпринимать с конца 2020 года:

    • запуск хардфорка Mary, закладывающего фундамент для функционирования в экосистеме Cardano токенов от сторонних разработчиков, смарт-контрактов и децентраизованных сервисов;
    • обновление официального кошелька Cardano Daedalus и поддержка им токенов экосистемы;
    • переговоры с правительством Эфиопии о запуске блокчейн-лаборатории на территории страны и использование Cardano в качестве основы для национальной системы ID.

    IOHK делает ставку на рынок Африки - наиболее быстрорастущий и развивающийся. Согласно модели команды, такое решение позволит Cardano стать первой криптоваютой с 1 млрд. пользователей.

    Динамика курса отражает уверенность инвесторов ADA с активизацией IOHK:

    • сентябрь 2017 года — запуск проекта, позиционировавшегося как альтернатива Ethereum, стартовая цена: $ 0.05;
    • январь 2018 года — общий подъем рынка, цена: $ 1;
    • декабрь 2018 года — общий спад на рынке, цена: $ 0.02;
    • январь 2021 года — активизация усилий разработчиков, общие позитивные настроения на рынке, цена: $ 0.30;
    • март 2021 года — запуск хардфорка Mary, цена: $ 1.20;
    • апрель 2021 года — новые анонсы от IOHK, цена: $ 1.25.

    Polkadot (DOT)

    Polkadot ставит своей задачей создать по-настоящему децентрализованный интернет будущего, и с этим связаны некоторые его особенности:

    • возможность создавать новые блокчейны внутри экосистемы (парачейны);
    • совместимость с блокчейнами других проектов;
    • охват в том числе Интернета вещей (IoT) - сеть готова к подключению миллионов умных устройств.

    В реализации проекта участвуют:

    • Гэвин Вуд, сооснователь Ethereum, PhD в области разработки программного обеспечения;
    • Parity Technologies - разработчики популярного клиентского ПО для Ethereum и Bitcoin;
    • Web3 Foundation - ведущий фонд поддержки разработчиков и исследователей решений для Web 3.0.

    Анонсированный в 2016 году, уже в следующем году Polkdot привлек рекордные $ 145 млн. на развитие через ICO. В период с 2017 по 2020 год разработчики DOT - а это свыше 100 экспертов из 5 команд - были сфокусированы на совершенствовании платформы. Представленную в 2020 году полнофункциональную версию высоко оценили как сторонние разработчики, так и инвесторы, что позволило DOT закрепиться в топ-5 крупнейших криптовалют. о чем свидетельствует динамика курса:

    • август 2020 года — $ 3;
    • сентябрь 2020 года — $ 6;
    • январь 2021 года — $ 9;
    • апрель 2021 года — $ 45.

    Внимание первых привлекает одна из самых масштабных и сложных технологий. Последние оценили простоту работы - конечному пользователю достаточно установить на браузер плагин polkadot.js, чтобы начать работу с сетью.

    Кроме курса, об интересе свидетельствует переход других проектов на "рельсы" Polkadot. Одним из самых известных проектов, который ведет подготовку к расширению на Polkadot в 2021 году стал Tether (USDT).

    Uniswap (UNI)

    Одна из ведущих децентрализованных бирж, представленная в Ethereum, упрощает работу трейдеров, предлагая отказаться от сложной для новичков работы с ордерами, вместо этого отправляя свою криптовалюту на определенные адреса и получая взамен нужные активы.

    Автоматизированная площадка выглядит перспективно, а ее команда анонсирует запуск Uniswap v3 с расширенным функционалом и лучшей производительностью. Динамика Uniswap говорит о доверии к проекту:

    • сентябрь 2020 года — $ 2;
    • декабрь 2020 года — $ 3.5;
    • февраль - 2021 года — $ 20;
    • апрель 2021 года — $ 30.

    Litecoin (LTC)

    Одна из старейших криптовалют продолжает активно развиваться. Более производительная альтернатива биткоину с невысокими комиссионными готовится к интеграции технологии MimbleWimble (MWEB), защищающей приватность пользователей.

    Лайткоин придерживается вектора развития в качестве средства оплаты, не пытаясь заменить собой весь децентрализованный веб. Такая политика может иметь преимущества, ведь курс LTC не зависит от сторонних проектов:

    • 2013 год — ранние этапы развития лайткоина и криптоиндустрии, цена: $ 3;
    • 2015 год — один из первых бычьих циклов рынка, цена: $ 35;
    • 2017 год — масштабный подъем рынка, цена: $ 300;
    • 2018 год — спад на рынке, цена: $ 25;
    • 2021 год — общий подъем индустрии, анонс протокола MWEB для LTC, цена: $ 200.

    Chainlink (LINK)

    Создатели Chainlink своей нишей выбрали рынок "оракулов" — платформ, собирающих данные из реального мира (например, о сделках или ставках) и передающих их в виртуальную среду. Chainlink имеет собственный токен LINK, работает со смарт-контрактами Ethereum, а также способна подключаться к сети Bitcoin.

    Проект основан в 2014 году, однако, первые годы его существования сопровождались неудачами и скандалами. Полноценно функционировать Chainlink начинает в 2018 году, поначалу не привлекая внимания:

    • 2018 год — начало работы Chainlink, цена: около $ 0.30;
    • 2019 год — укрепление проекта, максимальная цена: $ 3.50;
    • 2020 год — рост интереса к криптоиндустрии и нише оракулов, цена: $ 15;
    • 2021 год — сближение традиционного и децентрализованного финансовых рынков, цена: $ 30.

    Как заработать на криптовалюте?

    Два наиболее популярных и доступных способа заработать на цифровых активах - трейдинг и долгосрочные инвестиции. Каждый - со своими преимуществами и недостатками.

    Трейдинг

    Торговля позволяет заработать на краткосрочных колебаниях курса криптовалюты — обычно в течение дня.

    Преимущества

    • возможность использовать максимум краткосрочных возможностей для заработка на рынке;
    • быстрый заработок - расширить капитал в управлении можно в тот же день.

    Недостатки

    • временные затраты — торговля криптовалютой требует постоянного мониторинга ситуации на рынке;
    • финансовые затраты — на краткосрочном и среднесрочном рынке ситуация может складываться неблагоприятно, что ведет к потере средств трейдером;
    • сложность — для начала работы на торговой площадке следует ознакомиться с особенностями сложного торгового интерфейса.

    Решением может служить использование торговых ботов или переход на DEX, однако, здесь также следует учитывать особенности решений:

    Торговые боты

    Неправильная настройка может привести к потере средств. Машинные алгоритмы не учитывают все возможные ситуации на рынке, что вынуждает пользователей проводить мониторинг операций робота даже при полностью корректной программе.

    DEX

    Хотя децентрализованные биржи сводят торговые операции к отправке одних токенов и автоматическому зачислению других, их недостатком являются финансовые ограничения:

    • высокие комиссионные сети;
    • высокие требования к стартовому капиталу на торговом счету.

    Инвестиции

    Альтернативой трейдингу служат долгосрочные инвестиции. Изучая динамику курса ведущих криптовалют за последние несколько лет, можно прийти к выводу, что любой стоящий проект, ориентированный на децентрализованные финансы и Web 3.0, окупает себя и приносит прибыль.

    Решением для тех, кто хочет обезопасить себя  и максимизировать прибыль, являются криптовалютные инвест-портфели. Последние помогают собирать и хранить специализированные площадки, подобные Broex.io.

    Преимущества:

    • пассивный заработок — инвестору не нужно постоянно следить за рыночными колебаниями и предпринимать какие-либо действия. Достаточно собрать на старте оптимальный для своих целей порфтель;
    • приумножение капитала — криптовалютная индустрия стабильно показывает себя на длительных временных отрезках. У инвестора нацеленного на удержание цифровых активов в течение нескольких лет, больше шансов заработать, чем у трейдера.

    Недостатки:

    У долгосрочных инвесторов нет возможности для заработка на краткосрочных колебаниях курса. Однако, такая практика постепенно уходит в прошлое — с расширением капитализации и участием крупных игроков волатильность цифровых активов неуклонно снижается.

    КУПИТЬ КРИПТОВАЛЮТУ

    Оцените статью